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货币基金是在什么时候开始计算收益的?如何进行计算?

2020-05-12 浏览量

开放式基金资产规模8.92万亿元,其中货币基金5.11万亿元,占比54.2%。

T日15:00之前买入货币基金,T+1日开始计算收益。T日15:00之前赎回货币基金,T+1日到账,T日计算收益,T+1日不计算收益。

T日15:00之后买入货币基金,T+2日开始计算收益。T日15:00之后赎回货币基金,T+2日到账,T日及T+1日计算收益,T+2日不计算收益。

则申购、赎回申请后的第*个交易日为T日,按照以上规则进行收益的计算。

货币基金自10月9日开始计算收益。

货币基金自10月10日开始计算收益。

近几年,市场又出现了以余额宝为代表的T+0到账的普通货币基金。即在一定金额限制内,T日赎回,T日到账,T日不计算收益。对于T+0货币基金而言,T日为自然日。

二.场内交易货币基金收益计算规则

场内货币基金在场内交易时,非交易日不可进行买、卖,申购、赎回交易。

1、T日买入,T日开始计算收益,基金份额T日可赎回,T日可卖出。

2、T日卖出,资金即时可用(可买股票等场内品种),T日不计算收益,资金T+1日可取。

3、场内交易货币基金如在场内申购、赎回,则T日申购,T日开始计算收益;T日赎回,T日不计算收益。

场内交易货币基金有些亦可在场外申购、赎回,申购、赎回时的收益计算规则与场外交易货币基金相同。

需要注意的是,货币基金根据收益结转的不同可以分为“每日分配、按月支付”和“每日分配、按日支付”两种形式,对投资收益的计算会有影响。

“每日分配、按月支付”即货币基金的收益每日计算,每月结转一次收益到投资者的基金账户,结转后的份额从T+1日开始计算投资收益。

“每日分配、按日支付”即货币基金的收益每日计算,每日结转收益到投资者的基金账户,结转后的份额从T+1日开始计算收益。也就是说投资者的货币基金投资享受了复利,同等情况下按日结转收益的货币基金收益高于按月结转收益的货币基金。

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